财务规划

① 参数与结果

② 风险分档 购买执行清单（照着买）

按你自己的风险承受能力给「低 / 中 / 高」三档比例。低风险档用债券/货币基金打底守本金；中/高风险档按长期收息标准选标的（硬门槛见下），先把每月定投按比例拆到三档，再在档内按权重拆到具体品种。合计不是 100% 会自动归一。

低风险 · 打底守本金（50%）

中风险 · 核心权益（35%）

高风险 · 卫星进攻（15%）

③ 季度再平衡（按现有持仓调平）

每季度维护一次：股票类标的的「实际持仓」自动取自 ④ 交易记录（累计买入成本，灰底为自动、不可手改），未在 ④ 记录的债券 / 货币基金可手动填写；点「计算调平」即得每只该买/该卖多少。目标占比与 ② 完全同频——低/中/高三档比例与档内权重直接取自 ②，改 ② 这里自动同步；按现有持仓总额拉回目标比例，无需预设未来新增。

低风险 · 打底守本金（50%）

中风险 · 核心权益（35%）

高风险 · 卫星进攻（15%）

④ 交易记录（实际买入）

记录每一次真实买入：填日期 + 股名/代码 + 买入股数，系统会自动联网抓取该股买入当日收盘价并算出金额（也可点「匹配当日价格」重新抓取）。⑤持仓分红表会按股票自动聚合这些记录——股数与成本价由这里自动得出，无需再手填。
提示：股名/代码可直接从下拉里选（数据来自 ② 购买清单）；代码必须是 6 位数字（如 511010），不足 6 位会标红，点「匹配当日价格」时也会尝试按清单自动补全。

⑤ 持仓分红表（成本 / 股数 / 股息）

本表由 ④交易记录 自动聚合：股数 = 各笔买入之和，成本价 = 加权平均买入价（均为自动，不用手填）；行业按代码自动匹配 ② 购买清单的类型（可手改）。填入代码/股数后，每股分红与当前股价会自动联网拉取（也可点「拉取实时数据」强制刷新），随即得到成本、预估分红、成本分红率（每股分红÷成本价）与分红率（每股分红÷当前股价）。改任一格即时重算，底部自动合计。ETF 等无分红数据的标的，每股分红显示 0，可手动填写。